Сила сложного процента или почему Уоррен Баффет богатейший человек планеты

Сегодня у меня шокирующий пост.

Я даже не думал писать об этом ранее, но утром - мы с моим партнером анализировали результаты стресс тестов и моделировали реальную ситуацию. Для этого - посчитали, как ведет себя стратегия с учетом сложных процентов и примитивного риск-менеджмента.

Цифры получились столь шокирующие, что я не смог об этом не написать. Нет, конечно, я понимал и ранее, как работает сложный процент, но не применял его к нашей стратегии. Сегодня попробовал и вот что получилось...

Для того, чтобы вас немного подготовить - давайте сначала поговорим о том, что такое "сложный процент" в инвестициях? На мой взгляд - это самая главная тайна и немногие люди знают о ней. Если же знают - недооценивают.

Я нашел довольно подробную статью на эту тему. Советую прочитать ее внимательно, кто знает - быть может она изменит вашу жизнь.

Для тех кто не хочет "менять свою жизнь" - кратко расскажу суть.

Будем считать, что доходность фонда Баффета - 20% в год. Будем считать, что вы начали инвестировать с ним 65 лет назад. Будем считать, что вы вверили в его умелые руки 1 000$. Сколько денег было бы у вас сейчас?

65 000$? 1 000 000$? Беру в руки калькулятор. Считаю. Вы готовы?

140 210 647$!!! Сто сорок миллионов Карл!!!

Естественно, если вычесть комиссии за обслуживание - получится на порядок меньше. Если учесть, что это был ваш источник дохода, а вам сложно 65 лет питаться лишь энергией сложного процента - надо тратить деньги на жизнь, получится вполне себе разумная цифра. Но все равно впечатляет, не правда?

Вернемся к нашей стратегии. Сначала шокирующая таблица:

Что она значит?

Int% - это наша доходность по годам.

Comp Int% - это доходность, учитывая сложный процент за 6 лет (2021 год - еще не закончился).

Start NLV - сумма первоначальных инвестиций.

NLV - это сумма на нашем счете на начало следующего инвестиционного раунда.

Итак, вложив в стратегию 100 000$ в 2015 году - мы бы сейчас имели 511 млн. долл. Реально ли это? Конечно нет!

Начнем с того, что опционы имеют ограничения по объему торговли. Если мы инвестируем миллион или 10 миллионов - это нормально, хотя сделка уже - весьма крупная. Если же речь идет об инвестициях в сотни миллионов... Не думаю, что это вообще реально. Хотя я не имею такого опыта и рассуждать об этом не буду.

Скажу лишь, что до того как стать мошенником №1 в мире - Бернард Мейдофф - был успешным трейдером и инвестором в опционы. Он изобрел свою опционную стратегию, которая сделала его миллиардером очень быстро. Затем же, по словам знающих людей - он так увеличил свой фонд и объем сделок, что на "той стороне" просто не было покупателей/продавцов. Это привело его сначала к убыткам, а потом и к схеме Понци.....

Чтобы не повторять трагическую судьбу Мейдоффа - не будем инвестировать миллиарды в опционы :) Поэтому давайте будем более реалистичны.

Для этого у нас есть расширенная таблица:

Эта таблица - близнец предыдущей, но здесь мы откладываем 50% от NLV в резерв.

Смотрите. В первый год мы заработали 190 тысяч. Счет стал - 290 тысяч (100к + 190к) - 145 000$ мы отложили. Часть из них потратили на жизнь. Часть держим на случай плохого года - а он обязательно настанет!

7 896% тоже звучит - как издевка над реальностью, но берите в руки калькулятор - проверяйте. Либо вообще ничего не делайте. Время обеда.....

P.S. Мой партнер сказал мне, что я не верно посчитал проценты. Получается, что 7 896% не учитывает то обстоятельство, что мы получили кэшем около 5 млн долл. Действительно. Но я не считаю их, так как это наш резерв и рано или поздно он нам понадобится....